Ngân hàng thanh toán là gì? Quyền và nghĩa vụ của ngân hàng thanh toán theo pháp luật hiện nay? Sau đây, Lawkey xin được giải đáp thắc mắc của bạn đọc trong bài viết dưới đây:

Ngân hàng thanh toán là gì?

Ngân hàng thanh toán là Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hoặc ngân hàng thương mại thực hiện cung cấp dịch vụ thanh toán tiền cho các giao dịch chứng khoán trên hệ thống giao dịch chứng khoán.

Trong đó:

+ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước) là một trong những cơ quan ngang bộ của Chính phủ, là Ngân hàng trung ương cao nhất của nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam

+ Ngân hàng thương mại là Ngân hàng kinh doanh tiền tệ vì mục đích lợi nhuận. Ngân hàng thương mại hoạt động chủ yếu và thường xuyên là nhận tiền gửi của khách hàng để cấp tín dụng và thực hiện nghiệp vụ chiết khấu và làm phương tiện thanh toán. Với tư cách là tổ chức kinh doanh, hoạt động của ngân hàng thương mại dựa trên cơ sở chế độ hạch toán kinh tế, nhằm mục tiêu lợi nhuận ( Theo Luật tổ chức tín dụng 2010)

Xem thêm: So sánh tín dụng ngân hàng và tín dụng thương mại

Điều kiện để trở thành ngân hàng thanh toán

Theo Điều 69 Luật chứng khoán 2019 quy định như sau:

Ngân hàng thương mại được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước lựa chọn làm ngân hàng thanh toán khi đáp ứng các điều kiện sau đây:

a) Có Giấy phép thành lập và hoạt động tại Việt Nam theo quy định của pháp luật;

b) Có vốn điều lệ trên 10.000 tỷ đồng;

c) Hoạt động kinh doanh có lãi trong 02 năm gần nhất;

d) Đáp ứng tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo quy định của pháp luật về ngân hàng;

đ) Có hệ thống cơ sở vật chất, kỹ thuật bảo đảm thực hiện thanh toán giao dịch và kết nối với hệ thống của Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam;

e) Có hệ thống thanh toán, bù trừ kết nối với hệ thống thanh toán, bù trừ của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

g) Có hệ thống cơ sở vật chất, kỹ thuật để lưu giữ số liệu thông tin thanh toán giao dịch trong thời hạn ít nhất 10 năm và cung cấp được cho Ủy ban Chứng khoán Nhà nước hoặc Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam trong thời hạn 48 giờ khi có yêu cầu.

Như vậy, để được chọn làm ngân hàng thanh toán thì cần phải đáp ứng những điều kiện trên. Trường hợp thiếu một trong các điều kiện này đều sẽ không được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước lựa chọn làm ngân hàng thanh.

Xem thêm: Rủi ro mất vốn trong cho vay của Ngân hàng thương mại

Quyền và nghĩa vụ của ngân hàng thanh toán

Ngân hàng thanh toán có các quyền và nghĩa vụ sau đây:

a) Tổ chức việc thanh toán cho hoạt động giao dịch chứng khoán trên hệ thống giao dịch chứng khoán tách biệt với hoạt động thanh toán khác của ngân hàng và theo quy định của pháp luật về chứng khoán và thị trường chứng khoán;

b) Tuân thủ chế độ báo cáo và nghĩa vụ khác theo quy định của pháp luật;

c) Ngân hàng thương mại được lựa chọn là ngân hàng thanh toán phải duy trì các điều kiện theo quy định tại khoản 2 Điều này.

Như vậy, khi đã trở thành ngân hàng thanh toán thì cần phải tuân thủ và thực hiện các quyền và nghĩa vụ theo quy định của pháp luật nêu trên. Đồng thời phải duy trì các điều kiện để trở thành một ngân hàng thanh toán. Trường hợp ngân hàng thanh toán không thực hiện quyền và nghĩa của mình sẽ bị xử lý theo quy định của pháp luật.

Xem thêm: Ngân hàng giám sát là gì? Hạn chế đối với ngân hàng giám sát

Trên đây là toàn bộ nội dung bài viết “Ngân hàng thanh toán là gì? Quyền và nghĩa vụ của ngân hàng thanh toán” của Lawkey gửi tới bạn đọc. Mọi thắc mắc bạn đọc hãy gọi ngay cho Lawkey để được tư vấn trực tiếp!